Checkliste für Ihre
private Steuererklärung.
Welche Unterlagen brauche ich für die Steuererklärung? Diese kostenlose Checkliste für Privatpersonen in der Schweiz hilft Ihnen beim Zusammenstellen: von Lohnausweisen und Bankauszügen bis zu Vorsorge- und Liegenschaftsbelegen. Online ausfüllen, kommentieren und als kompakte A4-Übersicht drucken – für Zürich, Thurgau und St. Gallen.
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Markieren Sie jeden Punkt als «Vorhanden», «Nicht zutreffend» oder «Unklar». Wählen Sie «Unklar», wenn Sie einen Punkt nicht verstehen oder mit uns besprechen möchten. Ergänzen Sie bei Bedarf einen kurzen Kommentar pro Punkt. Auswahl und Kommentare bleiben nur bis zum Neuladen der Seite erhalten und werden nicht übermittelt. Sie können die Liste mit Ihrem Bearbeitungsstand ausdrucken oder über den Druckdialog als PDF speichern.
Grundlagen & persönliche Situation
Steuerunterlagen und Vorjahr
Aufforderung zur Steuererklärung, Einreichefrist, letzte Steuererklärung und letzte Veranlagung bereitlegen.
Veränderungen im Steuerjahr
Umzug, Heirat, Trennung, Geburt, Todesfall oder Änderungen der Erwerbstätigkeit mit Datum notieren.
Familie und Unterhalt
Angaben zu Kindern, Ausbildung und Betreuung; Vereinbarungen sowie Nachweise über bezahlte oder erhaltene Unterhaltsbeiträge sammeln.
Einkommen & Beruf
Löhne und Nebenerwerb
Alle Lohnausweise sowie Nachweise zu Honoraren, Sitzungsgeldern und weiteren Erwerbseinkünften bereitlegen.
Renten und Taggelder
Bescheinigungen von AHV, IV, Pensionskasse und Versicherungen sowie zu Arbeitslosen-, Kranken- und Unfalltaggeldern sammeln.
Selbständige Erwerbstätigkeit
Jahresabschluss oder die erforderlichen Aufstellungen zur selbständigen Tätigkeit und Sozialversicherungsbeiträge bereithalten.
Berufskosten und Weiterbildung
Arbeitsweg, Arbeitstage, auswärtige Verpflegung und weitere Berufsauslagen dokumentieren. Rechnungen zu selbst getragenen beruflichen Aus- und Weiterbildungskosten sammeln.
Konten, Vermögen & Schulden
Bankkonten und Wertschriften
Zins- und Saldobescheinigungen sowie vollständige Steuerauszüge aller Konten und Depots bereitlegen, auch im Ausland und bei im Jahr geschlossenen Konten.
Weitere Vermögenswerte
Angaben zu Kryptowährungen, privaten Darlehen, Beteiligungen, Fahrzeugen und weiteren deklarationspflichtigen Vermögenswerten zusammenstellen. Jahresendwerte und Erträge dokumentieren.
Lebensversicherungen
Steuerbescheinigungen mit Rückkaufswert und Überschussanteilen bereitlegen, soweit vorhanden.
Schulden und Zinsen
Jahresendausweise und Zinsbescheinigungen zu Hypotheken, Krediten und privaten Darlehen sammeln.
Schenkungen, Erbschaften und Vorsorgebezüge
Beträge, Daten und Belege zu Schenkungen, Erbvorbezügen, Erbschaften und Kapitalauszahlungen aus der Vorsorge bereithalten. Unverteilte Erbschaften ebenfalls angeben.
Vorsorge, Gesundheit & weitere Abzüge
Säule 3a und Pensionskasseneinkäufe
Die jährlichen Beitragsbescheinigungen der Vorsorgeeinrichtungen sammeln.
Versicherungen und Gesundheitskosten
Prämiennachweise und Jahresübersicht der Krankenkasse sowie weitere selbst getragene Krankheits-, Unfall- oder behinderungsbedingte Kosten sammeln. Rückerstattungen separat ausweisen.
Kinderbetreuung
Rechnungen und Zahlungsnachweise für die Betreuung durch Dritte bereitlegen; Kosten je Kind getrennt erfassen.
Spenden und weitere Beiträge
Spendenbestätigungen und Nachweise weiterer allenfalls abzugsfähiger Beiträge sammeln. Die Abzugsfähigkeit ist im Einzelfall zu prüfen.
Liegenschaften – falls vorhanden
Eigentum und Nutzung
Aktuelle Steuerbewertung und Angaben zu Eigenmietwert, Mieteinnahmen und Nutzung bereitlegen. Auch ausländische Liegenschaften berücksichtigen.
Unterhalt, Investitionen und Veränderungen
Rechnungen zu Unterhalt und Renovationen sowie Unterlagen zu Kauf oder Verkauf sammeln. Investitionen getrennt auflisten, damit die steuerliche Behandlung geprüft werden kann.
Zum Abschluss prüfen
Vollständigkeit und Steuerjahr
Unterlagen der richtigen Steuerperiode zuordnen. Bei gemeinsamer Steuererklärung beide Personen berücksichtigen; fehlende Belege notieren.
Frist und Übergabe abstimmen
Die persönliche Einreichefrist prüfen und bei Bedarf rechtzeitig eine Fristerstreckung beantragen. Für die Übergabe an uns einen geeigneten Übermittlungsweg vereinbaren.
Diese Liste dient der Vorbereitung und ist nicht abschliessend. Ein vorhandener Beleg bedeutet nicht automatisch, dass ein Abzug zulässig ist. Massgebend sind Ihre Situation, das Steuerjahr und die kantonalen Vorgaben. Nicht alle gesammelten Unterlagen müssen mit der Steuererklärung eingereicht werden.
Häufige Fragen
Welche Unterlagen brauche ich für meine private Steuererklärung?
Als Ausgangspunkt dienen die Steuerunterlagen, Lohnausweise oder Rentenbescheinigungen sowie Bank- und Wertschriftenauszüge. Je nach Situation kommen Belege zu Vorsorge, Berufskosten, Gesundheit, Kindern und Liegenschaften hinzu. Die Checkliste hilft Ihnen, die passenden Unterlagen zusammenzustellen.
Gilt die Checkliste für Zürich, Thurgau und St. Gallen?
Ja, sie hilft bei der Vorbereitung in allen drei Kantonen. Abzüge, Nachweise und Fristen unterscheiden sich je nach Kanton und Steuerperiode. Beachten Sie deshalb die passende kantonale Wegleitung und Ihre persönliche Einreichefrist.
Werden meine Angaben gespeichert oder an Horus Treuhand gesendet?
Nein. Auswahl und Kommentare werden nur auf Ihrem Gerät im geöffneten Browserfenster verarbeitet. Beim Neuladen werden sie zurückgesetzt. Die Seite ist kein Uploadportal und reicht keine Steuererklärung ein. Für eine dauerhafte Kopie nutzen Sie die Druckfunktion.
Muss ich alle Belege beim Steueramt einreichen?
Nein. Sammeln Sie die für Ihren Fall nötigen Unterlagen, reichen Sie aber die vom zuständigen Steueramt verlangten Belege ein. Weitere Nachweise sollten für Rückfragen verfügbar bleiben. Beachten Sie die Aufbewahrungsvorgaben für Ihren Fall.
Kann ich die Checkliste als PDF speichern oder ausdrucken?
Ja. Über «Drucken / als PDF speichern» öffnen Sie eine kompakte Druckansicht mit allen 20 Punkten, dem gewählten Status und Ihren Kommentaren. Wählen Sie im Druckdialog A4 oder «Als PDF speichern». Die Liste lässt sich ohne Anmeldung kostenlos verwenden.
Kantonale Informationen
- Zürich: Steuererklärung für Privatpersonen ↗
- Thurgau: Wegleitungen zur Steuererklärung ↗
- St. Gallen: Formulare und Wegleitungen ↗
Stand: Oktober 2026. Verwenden Sie die Wegleitung Ihrer Steuerperiode.